Когда банк заблокировал средства по 115-ФЗ (Федеральному закону от 7 мая 2013 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), это может стать серьезной проблемой для клиента. В большинстве случаев такие блокировки происходят из-за подозрений в незаконной деятельности или из-за несоответствия операций клиента требованиям закона.
Чтобы разблокировать средства, заблокированные по 115-ФЗ, следует выполнить ряд действий:
- Проверьте основания блокировки. Узнайте, почему ваш счет был заблокирован. Эту информацию можно получить у банка.
- Предоставьте необходимые документы. Банк может потребовать от вас предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения средств и цели операций.
- Обратитесь в банк. После выяснения причины блокировки и предоставления необходимых документов(справка 2-ндфл, выписка из банка) обратитесь в банк с просьбой разблокировать счет. Обычно этот процесс требует официального письменного заявления.
- Получите консультацию юриста. Если с банком не удается договориться или вы считаете, что блокировка была незаконной, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся на банковском праве.
- Ищите альтернативные способы. В случае, если блокировка средств продолжается длительное время, рассмотрите возможность открытия счета в другом банке для временного использования.
Важно помнить, что блокировка средств по 115-ФЗ применяется для борьбы с незаконной деятельностью, и ее цель – защита финансовой системы от потенциальных рисков. Если вы уверены в законности ваших действий, необходимо соблюдать требования банка и законодательства для разблокировки средств.